ข่าวสารและกิจกรรม

ถ้าต้องใช้เอกสาร ต้องขออย่างไร?

ปัจจุบันการยื่นภาษีมีความสะดวกมากขึ้น เพราะกรมสรรพากรสามารถรับข้อมูล เบี้ยประกันภัยจากบริษัทประกัน และแสดงข้อมูลบางส่วนผ่านระบบ My Tax Account ได้ โดยข้อมูลเบี้ยประกันที่แสดงจะขึ้นอยู่กับข้อมูลที่บริษัทประกันนำส่งและความยินยอมของผู้เสียภาษีตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด

ดังนั้น ก่อนยื่นภาษีควรตรวจสอบทั้ง ข้อมูลใน My Tax Account และเอกสารจากบริษัทประกัน เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลถูกต้องและครบถ้วน

หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน คืออะไร?

หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน คือเอกสารจากบริษัทประกันที่ใช้ยืนยันว่า ผู้เอาประกันได้ชำระเบี้ยประกันในปีภาษีนั้นเป็นจำนวนเท่าใด

กรมสรรพากรระบุว่า สำหรับการใช้สิทธิเบี้ยประกันชีวิต ผู้มีเงินได้ต้องมีหลักฐานจากผู้รับประกันภัยที่สามารถพิสูจน์ได้ว่า มีการจ่ายเบี้ยประกันชีวิตจริงในปีภาษีนั้น โดยหลักฐานอาจเป็นใบเสร็จรับเงินหรือใบรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิตได้

พูดง่าย ๆ คือ เอกสารนี้ช่วยตอบว่า

“ปีภาษีนี้ เราจ่ายเบี้ยประกันที่สามารถนำไปใช้สิทธิทางภาษีได้เท่าไหร่?”

ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันอย่างไร?

โดยทั่วไปสามารถเริ่มจาก บริษัทประกันที่ทำกรมธรรม์ไว้ ซึ่งแต่ละบริษัทอาจมีช่องทางให้บริการแตกต่างกัน เช่น

• เว็บไซต์ของบริษัท
• แอปพลิเคชันของบริษัท ได้รับเอกสารไวที่สุด
• LINE Official Account
• ศูนย์บริการลูกค้า
• สำนักงานหรือสาขา
• ตัวแทนประกันชีวิต

หากต้องการเอกสาร ให้แจ้งว่า

“ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันสำหรับใช้ยื่นภาษี”

จากนั้นบริษัทจะตรวจสอบข้อมูลกรมธรรม์และการชำระเบี้ย ก่อนออกเอกสารหรือให้ดาวน์โหลดตามช่องทางที่บริษัทกำหนด

ข้อมูลที่ควรตรวจสอบในเอกสาร

เมื่อได้รับหนังสือรับรองแล้ว ควรตรวจสอบอย่างน้อย

1. ชื่อ–นามสกุลผู้เอาประกัน
2. เลขประจำตัวประชาชน
3. เลขที่กรมธรรม์
4. ปีภาษี
5. จำนวนเบี้ยประกันที่ชำระ
6. จำนวนที่สามารถใช้สิทธิทางภาษีได้
7. รายละเอียดเบี้ยประกันชีวิตและความคุ้มครองเพิ่มเติม หากมีการแยกยอด

กรมสรรพากรระบุว่าหากกรมธรรม์มีความคุ้มครองเพิ่มเติม หลักฐานควรแยกจำนวน เบี้ยประกันชีวิต ออกจากเบี้ยของความคุ้มครองเพิ่มเติม เพื่อให้ทราบว่าส่วนใดเข้าเกณฑ์ใช้สิทธิทางภาษี

ต้องขอหนังสือรับรองทุกครั้งไหม?

ไม่จำเป็นต้องหมายความว่าทุกคนต้องขอเอกสารกระดาษทุกปี

ปัจจุบันกรมสรรพากรมีระบบ My Tax Account ซึ่งสามารถแสดงข้อมูลค่าลดหย่อนประเภทเบี้ยประกัน เช่น เบี้ยประกันชีวิต เบี้ยประกันชีวิตแบบบำนาญ เบี้ยประกันสุขภาพ และเบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดา/คู่สมรสที่ไม่มีเงินได้ โดยข้อมูลดังกล่าวได้รับจากบริษัทประกันหรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามระบบที่กำหนด

ดังนั้น แนวทางที่ควรทำคือ

ตรวจสอบข้อมูล → เปรียบเทียบกับเอกสาร/ข้อมูลจากบริษัทประกัน → หากถูกต้องจึงนำไปใช้ยื่นภาษี

หากข้อมูลใน My Tax Account ไม่ถูกต้อง กรมสรรพากรแนะนำให้ติดต่อ หน่วยงานเจ้าของข้อมูล โดยกรณีข้อมูลเบี้ยประกันให้ติดต่อบริษัทประกันที่เกี่ยวข้อง

FutureCareTH(ฟิวเจอร์แคร์)เปรียบเทียบ “หนังสือรับรอง” กับ “ข้อมูลใน My Tax Account”

ข้อสำคัญ: My Tax Account เป็นตัวช่วยรวบรวมข้อมูล แต่ผู้เสียภาษียังคงควรตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลก่อนยื่นแบบ ไม่ควรใส่ตัวเลขโดยอัตโนมัติเพียงเพราะระบบแสดงข้อมูลไว้

ถ้าบริษัทประกันไม่ได้ส่งข้อมูลเข้าระบบ ต้องทำอย่างไร?

กรณีตรวจสอบ My Tax Account แล้วไม่พบข้อมูลเบี้ยประกัน ไม่ควรสรุปทันทีว่า “ใช้สิทธิลดหย่อนไม่ได้”

ควรติดต่อบริษัทประกันก่อน เพื่อสอบถามว่า

• บริษัทส่งข้อมูลให้กรมสรรพากรแล้วหรือไม่
• ข้อมูลใช้ชื่อหรือเลขประจำตัวประชาชนถูกต้องหรือไม่
• เบี้ยประกันรายการดังกล่าวเข้าเกณฑ์ใช้สิทธิหรือไม่
• สามารถออกหนังสือรับรองหรือหลักฐานการชำระเบี้ยให้ได้หรือไม่

กรมสรรพากรระบุว่ากรณีข้อมูลเบี้ยประกันมีปัญหา ให้ติดต่อหน่วยงานผู้รับประกันภัยเพื่อแก้ไขข้อมูล

ประกันทุกประเภทใช้หนังสือรับรองลดหย่อนภาษีได้หรือไม่?

ไม่ใช่ทุกเบี้ยประกันจะนำไปใช้สิทธิทางภาษีได้

ตัวอย่างเช่น กรมสรรพากรกำหนดหลักเกณฑ์สำหรับเบี้ยประกันชีวิตของผู้มีเงินได้ โดยกรมธรรม์ต้องมีระยะเวลา ตั้งแต่ 10 ปีขึ้นไป และต้องทำกับผู้รับประกันภัยที่ประกอบกิจการในประเทศไทยตามเงื่อนไขที่กำหนด

ส่วน เบี้ยประกันสุขภาพ มีหลักเกณฑ์และวงเงินแตกต่างออกไป เช่น เบี้ยประกันสุขภาพของตนเองสามารถใช้สิทธิได้ตามที่จ่ายจริงไม่เกิน 25,000 บาท และเมื่อรวมกับเบี้ยประกันชีวิตต้องไม่เกิน 100,000 บาท ตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด

ดังนั้น มีหนังสือรับรองไม่ได้แปลว่าเบี้ยทุกบาทในเอกสารสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ทั้งหมด ต้องดูประเภทประกันและเงื่อนไขประกอบด้วย

5 คำถามที่FutureCareTH(ฟิวเจอร์แคร์)หาใกล้เคียงเรื่องหนังสือรับรองเบี้ยประกัน

1. หนังสือรับรองเบี้ยประกันหาย ขอใหม่ได้ไหม?

โดยทั่วไปควรติดต่อบริษัทประกันเพื่อขอเอกสารหรือหลักฐานการชำระเบี้ยใหม่ บริษัทจะตรวจสอบข้อมูลจากกรมธรรม์และประวัติการชำระเบี้ยให้ตามช่องทางบริการของบริษัท

หากข้อมูลเบี้ยประกันแสดงใน My Tax Account แล้ว ก็ควรตรวจสอบข้อมูลดังกล่าวควบคู่กันด้วย

2. ไม่ได้รับหนังสือรับรองเบี้ยประกัน ต้องทำอย่างไร?

เริ่มจากติดต่อบริษัทประกันหรือช่องทางบริการของบริษัท และสอบถามเรื่อง หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันเพื่อยื่นภาษี โดยตรง

ขณะเดียวกันสามารถตรวจสอบ My Tax Account ได้ว่าบริษัทนำส่งข้อมูลเบี้ยประกันเข้าระบบแล้วหรือยัง

3. เบี้ยประกันชีวิตกับเบี้ยประกันสุขภาพอยู่ในใบรับรองใบเดียวกันได้ไหม?

สามารถมีข้อมูลอยู่ในเอกสารเดียวกันได้ตามรูปแบบเอกสารของบริษัท แต่ควรตรวจสอบว่า ยอดเบี้ยประกันชีวิตและเบี้ยความคุ้มครองสุขภาพหรือความคุ้มครองเพิ่มเติมถูกแยกไว้อย่างชัดเจน เพราะสิทธิทางภาษีของแต่ละประเภทไม่เหมือนกัน

4. ถ้าจ่ายเบี้ยประกันหลายบริษัท ต้องขอหนังสือรับรองทุกบริษัทไหม?

ควรตรวจสอบข้อมูลของ ทุกกรมธรรม์ที่ต้องการใช้สิทธิ โดย My Tax Account สามารถแสดงข้อมูลเบี้ยประกันแยกตามกรมธรรม์เมื่อมีหลายกรมธรรม์หลายบริษัท

หากข้อมูลของกรมธรรม์ใดไม่ปรากฏ ควรติดต่อบริษัทประกันนั้นเพื่อขอตรวจสอบ

5. ยื่นภาษีออนไลน์ต้องแนบหนังสือรับรองเบี้ยประกันหรือไม่?

การยื่นภาษีออนไลน์มีการเชื่อมโยงข้อมูลเบี้ยประกันเข้าสู่ระบบ My Tax Account เพื่อช่วยตรวจสอบและเตรียมข้อมูลยื่นแบบ อย่างไรก็ตาม ผู้เสียภาษีควรเก็บหลักฐานจากบริษัทประกันไว้ด้วย โดยเฉพาะกรณีที่กรมสรรพากรขอตรวจสอบหรือข้อมูลในระบบไม่ตรงกับข้อเท็จจริง

FutureCareTH(ฟิวเจอร์แคร์)ขอสรุป: ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันเพื่อยื่นภาษีอย่างไร?

FutureCareTH สรุปง่าย ๆ ว่า เริ่มจากติดต่อบริษัทประกันที่ทำกรมธรรม์ ผ่านแอป เว็บไซต์ LINE ศูนย์บริการ หรือช่องทางที่บริษัทกำหนด แล้วขอ “หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันสำหรับยื่นภาษี”

ขณะเดียวกัน ปัจจุบันสามารถตรวจสอบข้อมูลเบี้ยประกันผ่าน My Tax Account ของกรมสรรพากร ได้ด้วย โดยข้อมูลเบี้ยประกันจะมาจากบริษัทประกันที่นำส่งข้อมูลตามระบบที่กำหนด

สิ่งสำคัญที่สุดไม่ใช่เพียงการมีเอกสาร แต่คือการตรวจสอบว่า ชื่อ เลขประจำตัว ปีภาษี จำนวนเบี้ย และจำนวนที่มีสิทธิใช้ลดหย่อนถูกต้องหรือไม่

หากกำลังวางแผน ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ หรือประกันบำนาญเพื่อลดหย่อนภาษี ควรเปรียบเทียบทั้งความคุ้มครอง ค่าเบี้ย ระยะเวลาชำระ และเงื่อนไขภาษีไปพร้อมกัน ไม่ควรเลือกจากสิทธิภาษีเพียงอย่างเดียว

⚠️ กฎเหล็กสำคัญจากสรรพากร (ต้องยินยอมเปิดเผยข้อมูลก่อน!)

ย้ำตรงนี้เลยครับ! ตั้งแต่ปีภาษี 2561 เป็นต้นมา กรมสรรพากรกำหนดให้ผู้เอาประกันภัย ต้องกด "แจ้งความประสงค์ยินยอมให้บริษัทประกันส่งข้อมูลเบี้ยประกันภัยให้กรมสรรพากร"

❌ หากไม่กดแจ้งความประสงค์: บริษัทประกันจะไม่สามารถส่งข้อมูลให้สรรพากรได้ และคุณจะ ไม่สามารถนำเบี้ยประกันเล่มนั้นไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ แม้จะมีหนังสือรับรองก็ตาม! ✅ วิธีกดแจ้งความประสงค์: สามารถทำได้ง่ายๆ ผ่านแอปพลิเคชัน หรือเว็บไซต์ของบริษัทประกันภัยเล่มนั้นๆ (ทำเพียงครั้งเดียวครอบคลุมตลอดอายุสัญญา)

???? สรุปสั้นๆ ให้จำง่าย "เตรียมยื่นภาษี อย่าลืมเข้าแอปฯ ประกันเพื่อกดดาวน์โหลด หนังสือรับรองการชำระเบี้ยฯ และเช็กให้ชัวร์ว่ากด แจ้งความประสงค์ส่งข้อมูลให้สรรพากร เรียบร้อยแล้วหรือยัง เพื่อการยื่นภาษีที่ราบรื่นและได้เงินคืนไวขึ้น!"

#ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน #หนังสือรับรองเบี้ยประกันยื่นภาษี #ขอใบรับรองเบี้ยประกัน2569 #ใบรับรองการชำระเบี้ยประกัน #เบี้ยประกันลดหย่อนภาษี #หนังสือรับรองประกันชีวิตลดหย่อนภาษี #หนังสือรับรองประกันสุขภาพลดหย่อนภาษี #เอกสารยื่นภาษีประกันชีวิต #เอกสารลดหย่อนภาษีประกัน #ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันเพื่อยื่นภาษีอย่างไร #ขอใบรับรองเบี้ยประกันชีวิตเพื่อยื่นภาษี #ขอหนังสือรับรองเบี้ยประกันจากบริษัทประกัน #หนังสือรับรองเบี้ยประกันหายขอใหม่ได้ไหม #ไม่ได้รับหนังสือรับรองเบี้ยประกันทำอย่างไร #เบี้ยประกันชีวิตดูในMyTaxAccountได้ไหม #ตรวจสอบเบี้ยประกันลดหย่อนภาษีในMyTaxAccount #เบี้ยประกันไม่ขึ้นMyTaxAccountทำอย่างไร #ยื่นภาษีต้องใช้หนังสือรับรองเบี้ยประกันไหม #เอกสารลดหย่อนภาษีประกันชีวิตต้องใช้อะไรบ้าง #ประกันสุขภาพลดหย่อนภาษีใช้เอกสารอะไร #ประกันบำนาญลดหย่อนภาษีใช้เอกสารอะไร #ขอใบเสร็จเบี้ยประกันเพื่อยื่นภาษี #บริษัทประกันไม่ส่งข้อมูลเบี้ยประกันเข้ากรมสรรพากร